Dem gegenüber standen die folgenden wesentlichen Abgänge bzw. Reduzierungen: • Liquiditeam GmbH • Regulus Invest GmbH • Braunschweiger Parken GmbH • Übergang von Beteiligungen im Zusammenhang mit der Bündelung der Immobilienaktivitäten der BRAWO GROUP unter dem Dach der BRAWO RE Holding GmbH Im Bereich der Sachanlagen tätigten wir weitere wesentliche Investitionen in nachstehende Immobilien in einem Gesamtvolumen von TEUR 66.464: • in Braunschweig, BraWo-Allee 1 • in Wolfsburg, Porschestraße Darüber hinaus wurden Anschaffungen in der EDV-Ausstattung vorgenommen. Zum Abschlussstichtag bestanden rechtliche Investitionsverpflichtungen in Höhe von TEUR 13.674 aus begonnenen Investitionsmaßnahmen bei Bestandsimmobilien. Diese sollen über das Einlagenwachstum und gegebenenfalls durch Bankenrefinanzierungen finanziert werden. Liquidität Die Liquiditätslage stellt sich wie folgt dar: Die Geschäfts- und Refinanzierungsstruktur der Bank war maßgeblich geprägt durch das Kundengeschäft als Basis der Liquiditätsausstattung. Durch unsere Refinanzierungsstruktur bestand eine gewisse Abhängigkeit von Entwicklungen am Geld- und Kapitalmarkt bei Refinanzierungen bei der DZ BANK. Die Zahlungsfähigkeit unseres Instituts war im abgelaufenen Geschäftsjahr nach Art, Höhe und Fristigkeit gegeben. Die monatlichen Meldungen der Liquidity Coverage Ratio (LCR) wiesen im Berichtszeitraum einen Wert von mindestens 115,91 % aus. Zum Bilanzstichtag lag die Stresskennzahl bei 205,01 %. Bei Liquiditätsschwankungen kann die Bank auf hochliquide Aktiva und ausreichende Liquiditätsreserven auch in Form von Bankguthaben zurückgreifen. Durch die Einbindung in die Genossenschaftliche FinanzGruppe bestehen weitere Refinanzierungsmöglichkeiten. Vor diesem Hintergrund ist die Fähigkeit der Kreditgenossenschaft zur Erfüllung der Zahlungsverpflichtungen über den Planungszeitraum gesichert. C) VERMÖGENSLAGE Die Eigenkapitalstruktur der Bank war geprägt von erwirtschafteten Rücklagen und Geschäftsguthaben der Mitglieder. Dieses wird durch nachrangige Kundeneinlagen ergänzt. Im Geschäftsjahr wurde das Eigenkapital durch Zuführung zu den Rücklagen sowie durch Aufstockung der Geschäftsguthaben gestärkt. Das bilanziellen Eigenkapital erhöhte sich um 4,8 % (TEUR 92 |93
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